First Interstate BancSystem: Dividendenjuwel unter Druck

First Interstate BancSystem lockt Anleger mit einer beeindruckenden Dividendenrendite von 6,12%. Die Bank hält ihre Ausschüttungen seit über einem Jahrzehnt stabil und konnte sie sogar kontinuierlich steigern. Mit einer Dividend Coverage Ratio von 2,0 scheint die hohe Rendite gut abgesichert - die Erträge liegen aktuell doppelt so hoch wie die Ausschüttungen. Doch wie nachhaltig ist diese attraktive Dividendenstory wirklich?

Analysten bleiben skeptisch trotz Kurszielanhebungen

Die Bewertungen der Bank durch Analysten zeigen ein gemischtes Bild. Wells Fargo erhöhte zwar am 10. Juli das Kursziel von 25 auf 28 Dollar, behielt aber das "Underweight"-Rating bei. Barclays dagegen stufte die Aktie zwei Tage zuvor von "Underweight" auf "Equal Weight" hoch und legte das Kursziel von 28 auf 32 Dollar an. Der durchschnittliche Preisziel der Analysten liegt aktuell bei 35,43 Dollar bei einem "Hold"-Rating.

Institutionelle Investoren zeigen sich aktiv: Brown Advisory stockte seine Position im ersten Quartal 2025 um 1,1% auf über eine Million Aktien auf. Sterling Capital Management vervielfachte sein Engagement im vierten Quartal 2024 sogar um 826,3%. Insgesamt halten Institutionen 88,71% der Anteile.

Schwache Quartalszahlen und steigende Risiken

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Die jüngsten Quartalsergebnisse hinterließen gemischte Eindrücke:

• Nettoeinkommen von 50,2 Mio. Dollar (0,49 $ pro Aktie) verfehlte die Erwartungen von 0,56 $
• Gesamterlöse von 247 Mio. Dollar blieben unter dem Konsens von 253,5 Mio. Dollar
• Nettozinsmarge stieg leicht auf 3,19% (+1 Basispunkt zum Vorquartal)

Doch die Schattenseiten sind nicht zu übersehen:

• Problemkredite schnellten um 36,3% auf 198,4 Mio. Dollar hoch
• Kritische Kredite explodierten von 773,3 Mio. auf 1.026,1 Mio. Dollar
• Haupttreiber: Kommerzielle Immobilien- und Agrarfinanzierungen

Immerhin: Die Eigenkapitalquote verbesserte sich auf 12,53%, was der Bank einen gewissen Puffer verschafft. Doch in einem Umfeld mit potenziellen Einlagenabflüssen zu höher verzinsten Alternativen und zunehmenden Kreditrisiken bleibt die Dividendenattraktivität ein Drahtseilakt.

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